李亚倩这里有你吗？2018年传销非法集资大案！-四会市法律援助处
李亚倩这里有你吗？2018年传销非法集资大案！-四会市法律援助处
李亚倩
来源：大白学会计、郝老师说会计、最高人民法院。商务合作：微信 wy937000159
赚钱重要，防骗更重要，要不然，一朝被骗，就会千日打柴一日烧。
2018年即将过去，左右逢元梳理了今年来主要的一些传销及非法集资大案，以供大家认清这些传销及非法集资套路，防止上当受骗。
1、云联惠
关键词：涉案3300亿元 “消费全返”
今年5月，“云联惠”传销犯罪团伙总部被广州警方成功摧毁。经审查查明，涉嫌从事非法集资、传销等犯罪活动的电商平台“云联惠”，以“在云联商城消费能获得消费金额100%的积分返还”为幌子，设置代理公司制度，作为云联惠传销模式的代理实体，推广“消费全返”经营模式、发展线下代理和会员。
2、善心汇
关键词：涉案金额1046亿 “精准扶贫”
2016年3月起，张天明陆续招募人员加入深圳“善心汇”公司，参照“云互助”“3M”的金融传销模式开发了“善心汇众扶互生系统”并上线运行，善心汇的会员数量开始井喷式增长。
截至案发，参与“善心汇”传销活动的人员共598万余人，涉案金额1046亿余元。
3、钱宝网
关键词：涉案数额过千亿 “完成广告任务”
钱宝网实际控制人张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，收取用户保证金，采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪活动。截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元。
4、e租宝
关键词：涉案金额高达762亿 “A2P平台”
截至案发，“e租宝”涉案金额高达762亿，涉及115万人，遍布31个省，未兑付款项380亿。丁宁、张敏等集团负责人被判处无期徒刑等重刑。
5、善林金融
关键词：涉案金额超700亿元 “承诺还本” “高额利息”
自2015年2月起，周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”（后更名为“亿宝贷”）、“广群金融”等线上理财平台，以“承诺还本”和“支付高额利息”为饵，通过上述互联网平台销售虚构的理财产品，骗取投资人资金。
截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元，未兑付本金共计213亿余元。
6、泛亚
关键词：涉案金额超430亿元 “有色金属交易”
2011年开盘以来，就在投资市场掀起追逐热潮的昆明泛亚有色金属交易所在2015年爆发兑付危机，涉及20多个省份的22万人，资金总计超过430亿元。据公开资料，泛亚有色金属交易所（FYME）模式，是通过挂牌实物交易方式为稀有金属企业提供购销和融资服务。
7、唐小僧
关键词：涉案金额380亿余元 “高息理财”
警方通报，自2012年12月起，资邦控股实际控制人邬再平伙同陶蕾等人，在未经批准的情况下，在全国10余个省市开设“资邦财盈”线下门店及设立“唐小僧”“摇旺理财”等线上平台，通过广告宣传、电话推销等方式，以允诺年化收益5%-15%不等高额利息为饵，对外大肆销售非法理财产品，涉案金额380亿余元。
8、维卡币
关键词：涉案金额达150余亿 “虚拟币”
要成为维卡币（Onecoin）会员，须经老会员推荐，缴纳不同级别的“门槛费”，获得相应级别的“激活码”注册。按照规则，每个会员下面只能挂两个下线会员，作为自己左区和右区的起点，每个层级人员由1个发展成2个，2个发展到4个，以此类推，形成金字塔结构，上线会员通过发展下线会员获得回报。
截至今年5月，该传销组织已在我国境内发展7条下线、27个资金池账户、会员层级140余层、注册会员账号200余万个，涉案金额达150余亿元人民币。
9、鑫圆共享
关键词：涉案金额102亿余元 “国家平台” “共享经济”
2016年7月以来，杨志伟等人非法设立“国家共享经济创新交易示范中心”，杨志伟冒充“中联影视有限公司”总裁等身份，先后设立建材、农业、矿业、传媒等28条虚假产业链，打着“国家平台”、“共享经济”等幌子，以所谓“消费返利”为噱头，通过鑫圆共享商城网络平台，大肆拉人头入会，层层发展下线。短短一年多时间，所发展会员遍及全国31个省（市、自治区）、香港、台湾地区以及马来西亚等地。截至案发，会员总数高达22万余名，涉案金额102亿余元人民币。
10、沃克理财
关键词：涉案金额50亿 传销网络高达309层 “K币” “网络理财”
沃克理财是王良妙于2015年3月设立的网络理财平台，宣称经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM。参与投资者需有老会员推荐，缴费购买激活币成为会员，缴纳700元就可以成为一星会员，最高的六星会员需缴纳3.5万元。成为会员后，根据缴纳金额获得100至5000不等的K币。王良妙通过拉人头发展会员，从会员缴费抽成等获利达12亿余元，多名团伙成员获利数千万元至数百万元，大量投资者血本无归。
11、龙爱量子
关键词：涉案金额约37.88亿元 “量子高科技”
2016年8月，林跃庆在广东省东莞市纠集洪碧英、陈其昌、陈智勇等人使用陈其昌提供的“QBF网络平台”（该平台由陈志勇请人使用陈其昌提供的源代码搭建）以销售量子高科技产品为名，以购买产品、发展下线、缴纳会费的方式，以高额动态、静态收益为诱饵在互联网上吸引参加者缴纳850元至85000元六个级别的入门费注册成为“平台”会员，会员按左右两区呈金字塔形式排列。“平台”于2016年9月24日正式上线运营，后聘请人员对系统进行更新升级，新“平台”（即“龙爱物联网”，俗称“龙爱量子网络平台”）于2017年5月19日上线运营至案发。
12、御中原
关键词：涉案资金达23亿元 “原始股”
广西河池警方11月9日通报称，截至目前，这起涉案资金达23亿元人民币的特大网络传销案已冻结涉案银行账户229个，移送司法起诉21人、刑事拘留1人。通报指，截至2018年4月24日，注册会员账号59417个，人员涉及中国10个省(自治区、直辖市)，经认证实际会员人数4万余人。
经查，御中原公司赵某辉等人在腾讯云搭建网站，并在网站平台链接上以御中原公司平台为名，销售各类茶、酒、口服液等比市面同类产品价格虚高的15种套餐商品，宣称在平台购买商品可以获得返利以及兑换九州沃顿公司原始股的消费积分，诱骗他人发展下线，聚敛资金。
13、开元盛世
关键词：涉案金额近10亿元人民币 “开元券”
“开元盛世集团”对外宣称是以金融服务和大数据分析为主的大型综合性集团公司，并通过网上推送视频宣传材料，以高额回报吸引全国各地的人进行投资，购买公司发行的“开元券”；其实，犯罪团伙的实际盈利全部从不断拉入的下家身上收取。
经初步查证，该网络传销案件涉及全国31个省、自治区、直辖市，涉案金额近10亿元人民币，案件还在进一步侦查中。
14、禧鸿泰
关键词：涉案金额超人民币10亿元 “消费养老” “大数据”
贵州禧鸿泰科技发展有限公司，打着“消费养老”、“大数据”等口号，在没有任何实体经济支撑的情况下，通过“拉人头”在全国成立大量分公司，形成金字塔式传销网络人员关系。
至被查封时，禧鸿泰公司已在一年多的时间里发展会员9万人、分公司410家，涉案金额超人民币10亿元。
15、钱盛国际
关键词：涉案金额高达9亿多 “消费增值”
今年7月，广州增城警方打掉一个以“钱盛国际”为名义的特大集资诈骗团伙，先后抓获钱某、乔某及祝某等21名犯罪嫌疑人。经查，该案涉案金额高达9亿多元，事主遍及全国各地达2万多人。
该平台以“消费增值”等形式吸引投资者在平台内投资，但该平台自运营以来，并没有实际商品销售，却每天吸收大量资金。
从以上案件不难发现，很多骗局往往会打着“消费增值”“动态收益”“低风险高收益”甚至“精准扶贫”的幌子，往往初期回报不错，但其实质是借新还旧的庞氏融资骗局。天上不会掉馅饼，掉下来的往往是陷阱。