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楼市巨变，几乎所有补贴都停了……
文自易简财经（ID：ejfinance）
1
棚改收紧
6月25日，一则关于国开行把棚改贷款审批权收回总行，全国一刀切暂停棚改的传言震惊市场。
6月26日，地产股应声暴跌，中南建设下跌9.88%、旭辉控制下跌7.91%、新城控股下跌7.74%、碧桂园下跌6.65%、融信中国下跌6%。
当天晚上，国开行相关负责人回应称，也是最近两周，国开行才将审批权限收回，现阶段，国家对这个事情还没完全定性，处在停摆状态，下一步怎么走，还没明确的意见出台，但其个人感觉不会特别严重，此后对棚改的政策肯定会收紧些，但不会直接暂停不做。
本来呢，棚改也是一项民心工程，国开行掏钱，想让所有人都能住上好房子，可惜盘子铺的太大，据国开行2017年11月报告，累计已发放棚改贷款3.2万亿元。在执行的过程中，这个工程也有些变味，棚改货币化安置成了推高房子的元凶之一。所以，此后货币化安置的比例，肯定会受到一定的限制。
实际上，今年以来，很多补贴政策都在退坡或停止。
2
新能源汽车
2月13日，国家4部委联合发布通知，新能源汽车补贴退坡，补贴要求的技术门槛明显提高。
根据通知，从新政颁发到正式实施，中间有4个月的过渡时间。在2月12日到6月11日的过渡期期间爱折扣，新能源乘用车、客车按旧标准的0.7倍补贴，新能源货车和专用车按旧标准的0.4倍补贴，燃料电池汽车补贴标准则不变。
公开资料显示，中国新能源汽车从2015到2017年，连续3年产销量全球第一。截至2017年，我国新能源汽车累计销量已经达到180万辆，占全球累计销量的52.9%。
然而参考数据来看，2017年，中国市场纯电动汽车的个人消费用户还不到50万台。
以北京车展上出现的近10家纯电动车制造新军和吉利、比亚迪、北汽新能源、特斯拉来刮分这50万台的销量，可以说将无法养活任何一家。
本来，新能源汽车在政策之下可能还有机遇，但随着补贴的减少以及产品问题，新能源汽车发展，恐怕也迎来一个十字路口。
3
光伏
6月1日，“史上最严光伏政策”公布，政策内容包括，控制光伏发电新增规模、加快光伏补贴退坡，以及进一步加大市场化配置项目力度。硬生生让整个产业链蒸发500多亿市值。

控制规模方面，暂不安排2018年普通光伏电站建设规模。在国家下发新文件前，需国家补贴的普通电站建设不得进行。
降补贴方面，光伏发电站标杆上网电价下降0.05元，分布式发电项目补贴标准降低0.05元。这也是近半年内，光伏电站标杆上网电价的第二次下调。
受此影响，A股光伏版块股价持续低迷，一天之内市值蒸发147亿。柴鸥
有11名光伏大佬们惊慌失措坐立难安，连周末都不敢享受，在6月3日匆匆联名搞出了一则“请愿书”，大哭大闹“天要塌下来了”。

光伏大佬们在信中表示，朝令夕改让行业难以承受；现在行业成本还是很高，本来就亏，没补贴真的会活不下去；政策导致项目搁置，分分钟会让做小本生意的经销商破产跳楼。
可，他们不曾想起来，拿着纳税人的钱过好日子的这些年，光伏行业喊过多少次“再给我三到五年”，也不考虑如果再给一次缓冲期烈性摔跤，是不是会引起大量的企业控制不住自己的双手一哄而上去抢装，只为拿到和原本一样高的补贴，最后造成更大的资源浪费和更多的财政支出。
当他们写下这句话时——“大家完全理解行业发展存在的问题与压力，愿意与国家相关部门共同来承担，但只是希望变革不要太激烈神州龙芯，怕行业承受不了，一下陷入困境”，更不会反思国家财政究竟有多大的责任与他们共同承担这个行业的问题和压力，谁才是实现产业化的主力军。
如今补贴政策还没有完全退坡，不少行业人自认“这次死定了”，悲观的态度反而令外界深信光伏行业果真是彻头彻尾的骗局，补贴大潮一退，开始妖怪现形了。
实际上，去年光伏行业许多内部会议也一直在谈做好补贴退坡的准备，现在光伏大佬们如此大哭大闹没补贴活不下去，这不过是在患上了“补贴依赖症”，在宣泄告别高补贴、高利润、低风险的投机时代的情绪。
毕竟，改革正在冲击现有的利益格局。
4
机场
6月15日，首都机场、白云机场和航基股份均公告，收到民航局转发财政部通知，取消民航发展基金用于三家上市机场返还作为企业收入处理的政策。
自2018年5月29日起，将设置半年政策过渡期。过渡期内，继续由上市公司作企业收入处理；过渡期满后，执行与其他机场同等民航发展基金政策。
于是，上述三个机场在下一个交易日股价暴跌。其中，首都机场当日重挫25.26%，航基股份暴跌13.82%，白云机场连续两个交易日跌停。

首都机场股市K线图
多年前就取消了民航发展基金返还的的，上海机场、深圳机场和厦门空港也躺枪，当日股价大幅回落。
业内人士表示，市场反应这么大，一个是政策改变时点早于市场预期，负面影响程度又超出市场预期。另一个很重要的原因是，民航发展基金在三个机场盈利中占比太重，过去的3年间夫人七嫁，民航发展基金对首都机场和白云机场的净利润贡献比例，平均超过40%，补贴已取消，盈利还不得腰斩。
5
产业政策的局限性
其实，一直以来，关于产业政策补贴的争议都很大。
有业内人士表示，产业政策有一定的局限性，正常情况下，市场在资源配置中起决定性作用，但因为有“市场失灵”完形崩溃，所以有时也需要政府出手，修复市场，让资源得到更有效率的配置龙血竭胶囊。
如果产业政策反客为主，一心想把市场管起来，对产业进行总体规划和引导，那么，行业就变成了围着政策转而不是市场。
市场需要什么类型的产品，什么技术水平的产品，本来就该由市场决定，在补贴政策的指挥棒下，就变成在由补贴政策制定者决定搜同1069。
6
花式骗补，劣币驱逐良币
另外，有了这么一块“大肥肉”，各种各样的“产业骗补”也都涌现出来了。
企业端最有名的骗补事件当属光伏补贴1.0时代的“金太阳示范工程”。

08年金融危机之后光伏产业突遭寒冬，出口锐减，科技部、财政部和国家能源局就搞了一个金太阳工程，给财政补助和科技支持，帮行业走出困境。
这个工程当时是采取“事前补贴”的方式，预先拨付70%，网带窑完工后再结算剩余30%。据企业给北京商报的反映是，金太阳工程的门槛很低，只要能拿到电网和屋顶路条，就可以去申报，成功后就能拿到一大笔补贴资金。
白来的暴利谁不要呢？
结果“很多企业蜂拥而上，就像抓彩票一样着迷，拿到路条的人，如同中了大奖，而中奖率还很高。”
要是上面来检查怎么办？
“反正建成后发不发电也没人管，工程摆在那里，有人来查，咱这有实物在，不怕查。这样一来，整体建下来，补贴资金都用不完。”
中国首富、光伏“教父”施正荣2012年在国内一个论坛非常明确地说，行业发展政府的补助必不可少，但“有的公司跟政府说，自己能做到每瓦0.5美元的组件价，但其他公司报给政府的数字则是0.9美元/瓦。这样一来，政府未来的政策制定，可能会非常谨慎。”
这话究竟要表达啥意思咱不知道，但骗补这事儿不是密不透风的。实行了四年之后，财政部终于发现不太对劲，决定不再新增申请审批，并对过去几年的项目进行清算。
结果当然令外界一片哗然。
在金太阳政策中伯劳鸟图片，除了企业骗补，还有“中间商”骗领补贴，申报项目后卖给企业赚钱。
前前后后盘查下来，财政部追回了金太阳工程109个项目的补贴，涉及资金近百亿元。

光伏骗补丛生就此落幕了吗爱情保险？不可能的，这辈子都不可能禁区荷尔蒙。
进入补贴电价2.0的时代，屋顶分布式光伏、光伏扶贫等补贴政策同样造成了不少市场乱象，虚假并网、偷工减料、以次充好等问题还是不能解决。大量“皮包公司”混迹市场向农村居民推销劣质光伏发电系统，忽悠了农民，肥了经销商的腰包。

还有与决定项目生死的第一道许可“路条”伴生的黑幕。
业内人士指出，路条党们是唯一获利甚丰，风险低下的既得利益者。这类掮客由官员、个人、企业乃至个别机构共同组成，演绎了一场项目或指标套利，市场变现的精彩大戏。
而骗补在新能源汽车就更加厉害！
2016年9月，财政部通报了5家恶意骗补车企，分别是苏州吉姆西、苏州金龙、深圳五洲龙、奇瑞万达贵州客车和河南少林客车，涉及新能源汽车补贴金额超10亿元，而这只是冰山一角。
当年度中央四部委对93家车企摸底排查汪氏敏清，发现水越来越深，一大批骗补车企陆续曝光，最后竟然多达72家！骗补车辆总计达到76,374辆，涉及金额共92.707亿元，平均一辆车骗12万。

不少企业在销售环节作假，为获取补贴将生产出来的汽车转卖给自己旗下的租赁公司，甚至拆下电池循环利用，反复骗补，有的甚至只是一个车壳。
余波还没完全平息，2017年国家审计署公布18个省节能环保重点专项资金审计结果，又爆出第二轮骗补。
国家审计署的报告指出，在抽查的13家汽车生产车企中，有相当一部分车企为了获取补贴而设计车辆，某些汽车产销企业采用自产自购、供应电池回购整车等手段获取财政补贴高达16.72亿元。抽查的上述车企近7000辆享受补贴的新能源汽车中，有超过3000辆电动客车的补贴额超过单车售价的7成，补贴标准可以说是很高了。
声势浩大的补贴退坡政策终于落地，这时大家才发现：原来不论是龙头老大，还是小虾米，全都在裸泳。
比如，“一哥”比亚迪今年一季度净利润暴跌83%，市值蒸发700亿，市场大跌眼镜。比亚迪把主因归结在了新能源汽车补贴退坡，政府补贴的减少，导致新能源汽车业务尤其是电动大巴部分的盈利能力出现大幅下滑。

没有了国家补贴，没有了牌照优势时，才知道究竟是不是市场愿意买单的好电动车。
你看只要有财政补贴在，就会有投机骗补的存在，最后很可能演变为劣币驱逐良币的情况，浮躁的企业为补贴而努力，认真踏实的企业非常吃亏。无序和不公平竞争带来的是混乱的市场，到最后，创新反而被扼杀掉了。
产业补贴的结果，基本上也是适得其反，让市场无序，甚至促使那些潜力企业摇摆不定，以为可以走捷径而放弃踏实发展。正所谓慈母多败儿，温室培养不出参天大树，只有在市场中跌爬滚打，才能练就一身钢筋铁骨，现实世界中的伟大企业，哪一个是靠产业政策扶持起来的？
7
外部形势也严峻
除开产业政策补贴本身的一些弊端之外，停止补贴还有一大原因就是，国家正面临外部的挑战。
现在外围局势比较危险，川普步步紧逼，人民币汇率连续走贬，6月27日，人民币兑美元中间价调贬389个基点，报6.5569，创2017年12月25日以来最低，连续六日调贬，且调降幅度也创2017年1月9日以来最大。

市场人士指出，预计人民币偏弱走势还将持续一段时间。
所以国家也在收缩力量准备应对，上述依靠补贴盈利生存的企业，将愈加艰难，即使盈利能靠补贴一时得以维持，未来估值也难逃市场思维转变的打压。
接下来不止要勒紧裤腰带，还要想好怎么在竞争中生存下来，没了财政补贴就活不下去的企业，该淘汰就淘汰。
病树前头万木春，摆脱对财政补贴的依赖和投机的心理，才是中国高端制造业唯一的出路。

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